为了尽可能使获利者取得完整的利润，BTSE 采用了「保险基金系统」，以避免获利者的利润被 自动减仓 (ADL) 机制中断。

亏损者则受到自动减仓机制保护，以确保每一位亏损者永远不会破产，意即：亏损者的保证金余额永远不会变为负值。

当保险基金仍有余额，且遇到无法以 破产价 平仓的 强制平仓 委托时，保险基金将被用来弥补差额，以进一步的提高 (或降低) 1% 的委托价。此机制主要是用来促使强制平仓委托能在市场上顺利完成平仓，以避免触发自动减仓机制。相反的，若是强制平仓委托能以优于破产价的价格平仓，则结余的保证金将被存入保险基金。

* 注：若强制平仓的委托价在调整 1% 后仍无法顺利平仓时，将对特定的获利者触发自动减仓机制。详情请参阅 这篇 FAQ

另外，保险基金除了能用来改善强制平仓的委托价格之外，也会用来补偿特殊事件中权益受损的客户，以确保 BTSE 交易所能永续运作。

以下是保险基金的使用范例：

- 投资方向：做空

- 建仓价：8,000 USD

- 杠杆倍率：100x

- 合约数量：100,000 份合约 (800,000 USD)

- 初始保证金：8,000 USD

- 强制平仓价：8,040 USD

- 破产价：8,080 USD

当 标记价格 上涨至强制平仓价时，这个仓位将被强制平仓，此时：

• 这 100,000 份做空合约将立马被强制平仓引擎以破产价平仓，并同时清空该仓位的保证金余额
• 为了完成平仓，强制平仓引擎将尝试在市场上购回 100,000 份的反向合约 (做多合约)：
  • 若强制平仓的做多 (买方) 委托无法以破产价 (8,080 USD) 完成平仓，则保险基金将被用来弥补差额，进一步改善最多 1% 的出价 (8,160.8 USD)，以增加平仓的成功率
  • 若强制平仓的做多 (买方) 委托能以优于破产价的价格平仓 (例如：8,060 USD)，则结余的保证金 (20 USD) 将被存入保险基金
  • 若强制平仓的做多 (买方) 委托在改善价格后 (8,160.8 USD) 仍无法平仓，则系统将对特定的做多方获利者触发自动减仓机制，以确保被强制平仓的亏损者不会破产